الاهداف المستقبلية إستثمار جزء من القسط المدفوع فى صناديق استثمارية متنوعة.
أكد اتحاد شركات التأمين أن التوسع في وثائق الحياة ذات الوحدات الاستثمارية يسهم في تعزيز الاستقرار المالي للأسر، ويقلل من تعرضها للمخاطر المفاجئة، كما يدعم جهود الدولة في تعزيز الادخار طويل الأجل وتنمية أسواق المال؛ بما ينعكس إيجابًا على الاقتصاد الوطنى.
أوضح اتحاد شركات التأمين أن وثائق تأمينات الحياة ذات الوحدات الاستثمارية أصبحت إحدى أهم الأدوات المالية الحديثة القادرة على دعم الاستقرار الاجتماعي والاقتصادي للأسر المصرية. لما توفره من حماية تأمينية مباشرة إلى جانب فرص استثمارية طويلة الأجل تعزز قدرة الأسر على مواجهة المخاطر المختلفة.
معالجة العديد من التحديات المالية
واضاف الاتحاد إن هذا النوع من الوثائق يمثل حلًا عمليًا وفعالًا لمعالجة العديد من التحديات المالية التي تواجه الأسرة المصرية، خاصة في ظل ما يشهده العالم من تقلبات اقتصادية وارتفاع مستويات عدم اليقين؛ فالوثائق المرتبطة بالوحدات الاستثمارية لا توفر فقط مبلغًا تأمينيًا عند الوفاة أو العجز؛ بل توفر أيضًا تراكمًا ماليًا يمكن الاعتماد عليه في تمويل احتياجات الأسرة المستقبلية مثل التعليم، الرعاية الصحية، وتكوين مدخرات للتقاعد.
وأكد الاتحاد أهمية تعزيز الوعي التأميني لدى المواطنين حول مزايا هذه الوثائق، وضرورة توضيح كيفية عملها، وطبيعة الاستثمار المصاحب لها؛ بما يرفع من قدرة الأفراد على اختيار المنتجات الأنسب لأهدافهم المالية، كما دعا الاتحاد شركات التأمين إلى تطوير منتجات أكثر مرونة وشفافية، وإتاحة محافظ استثمارية متنوعة تراعي اختلاف احتياجات العملاء ودرجات تقبلهم للمخاطر.
أهمية ومزايا وثائق التأمين الاستثمارى.
تتمثل أهمية وثائق التأمين الاستثماري ودورها المزدوج الذي يخدم استقرار الأسرة على المديين القصير والطويل.
التأكيد على توفير مبلغ تأمين يُدفع للمستفيدين في حالة وفاة المؤمَّن عليه، بالإضافة إلى تأمين فوري للدخل يضمن استمرار الدعم المالي للأسرة، وتغطية النفقات الجارية مثل التعليم والمعيشة.
الاستثمار والادخار
استثمار جزء من القسط المدفوع في صناديق استثمارية متنوعة «أسهم، سندات، أو مزيج منهما»، بالإضافة إلى تحقيق الأهداف المستقبلية، مثال بناء رأس مال لتغطية تكاليف التعليم الجامعي للأبناء، أو الزواج، أو التقاعد، ما يؤمِّن مستقبل الأسرة.
إمكانية التحويل بين الصناديق الاستثمارية (Fund Switching) وإعادة توازن المحفظة (Portfolio Rebalancing) وفقًا لظروف السوق واحتياجات الأسرة، والتكيف مع المتغيرات، ما يسمح للأسرة بتعديل استراتيجيتها الاستثمارية للحفاظ على مسارها المالي الصحيح، ما يعزز الشعور بالأمان.
مع إمكانية سحب جزء من القيمة الاستثمارية المتراكمة بعد فترة محددة «عادة 5 سنوات»، ومواجهة الطوارئ من خلال توفير مصدر سيولة لمواجهة الأزمات المالية غير المتوقعة دون الحاجة إلى الاقتراض أو تصفية أصول أخرى.
أن وثائق تأمينات الحياة ذات الوحدات الاستثمارية أصبحت أحد أهم الأدوات المالية الحديثة القادرة على دعم الاستقرار الاجتماعي والاقتصادي للأسر المصرية، لما توفره من حماية تأمينية مباشرة إلى جانب فرص استثمارية طويلة الأجل تعزز قدرة الأسر على مواجهة المخاطر المختلفة.
